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基金培训心得
当我们有一些感想时，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样能够给人努力向前的动力。但是心得体会有什么要求呢？下面是小编精心整理的基金培训心得，仅供参考，大家一起来看看吧。
基金培训心得1
在过去的两天里，我有幸参加了公司组织的一次基金培训。这次培训由公司的一位资深投资经理主讲，她分享了她在投资领域多年的经验和见解。在这次培训中，我学到了许多关于基金投资策略、风险管理和投资决策的知识和技巧。
首先，我深刻理解了基金投资的基本原则，包括如何选择基金、如何评估基金表现以及如何进行投资组合优化等。我意识到，基金投资并非简单的买入并持有，而是需要不断的学习和调整，以实现长期的资产增值。
其次，这次培训让我对投资风险有了更深的理解。投资经理详细解释了市场风险、信用风险等多种风险，并分享了如何在投资过程中管理风险的方法。这使我明白了，投资并不只是追求收益，风险控制同样重要。
此外，我还学到了如何做出有效的投资决策。投资经理分享了她在做出投资决策时的.思考过程，包括对市场的研究、对基金经理的分析以及对投资组合的定期评估等。我认识到，一个有效的投资决策需要充分的前期准备和持续的后期跟踪。
最后，这次培训也让我对自己的投资有了更清晰的认识。我明白了如何在投资过程中保持冷静，如何在市场波动中保持理性，以及如何调整投资策略以适应市场的变化。
总的来说，这次培训让我受益匪浅。我不仅学到了许多关于基金投资的知识和技巧，还对投资风险和投资决策有了更深的理解。我相信，这些知识和经验将对我未来的投资生涯产生积极的影响。
基金培训心得2
时间过得飞快，回首，我已经参加基金培训已经有一段时间了。在这个过程中，我不仅对基金的基本知识有了深入的了解，还收获了许多实用的投资技巧。在此，我将分享一些重要的收获和感悟。
这次培训的主讲人金融专家，他们以丰富的经验和深入的见解为我们指引了方向。我尤其被他们强调的几点深深影响了我。首先，了解基金的基本知识，如基金的种类、投资策略等，是投资基金的基础。其次，基金的风险控制至关重要，只有合理控制风险，才能实现长期稳定的.收益。最后，理性投资，不盲目跟风，是每个投资者应该具备的素质。
在培训过程中，我与其他参与者积极互动，分享彼此的经验和见解。这种学习方式使我更深入地理解了基金投资的理念和实践。同时，我也发现了自己的不足，如投资知识的欠缺和投资心态的不成熟。这些都提醒我需要在未来的学习中更加努力。
在反思自己的学习过程，我意识到我在投资基金方面的知识还有很多不足。我意识到，学习并非一蹴而就，而是一个持续不断的过程。因此，我将继续深入学习相关知识，不断提高自己的投资技能。
此外，我也深刻理解到投资基金的风险控制的重要性。在未来的投资过程中，我将更加注重风险控制，以实现长期稳定的收益。
最后，我要感谢这次基金培训，它不仅提供了一个学习和交流的平台，更让我对投资基金有了更深入的理解。我期待在未来的投资道路上，能够运用所学的知识和技巧，实现自己的投资目标。
基金培训心得3
又到了季度总结、思考、改进的时候了，基金销售季度工作总结。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。
一、第一季度工作总结
1、"基智团"的工作
在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。
3月份，在"银华90基金"销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的问题，妥善解决
每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。
二、第二季度工作计划
1、增强基金客户的服务工作
目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。
我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢?
每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施，销售工作总结《基金销售季度工作总结》
每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。
目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。
2、整理基金客户名单，改进基金服务模式
对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户(资产大经常购买基金)、核心客户(偶尔购买基金)、普通客户(持有套牢基金)。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通;对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通;对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持部分客户的沟通工作。
3、注重融资融券的业务学习，发展融资融券的客户
随着券商竞争格局日趋激烈，发展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。
在每天下午收盘后，利用半个小时的时间对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。
作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、发展融资融券客户，为营业部的`发展作出自己的贡献。
4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩
心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并回答员工提出的疑难问题、部门之间互相支持帮助、学习成长热情高涨的集体。
作为营业部的一颗"螺丝钉"，虽然渺小，但是也能够发挥自己的长处。在基金业务学习中，把握基金的特点，找出基金的卖点，安排让"基智团"成员轮流主持学习，对每位成员的研究能力、组织能力、演讲能力都会有所提高。
通过书籍、微博等传媒方式来吸收正面能量，然后在部门员工之间、营业部员工之间起到传播正面力量的导体。
5、完成六月投资分析考试，做到有计划，有安排
6月11日，又是一次证券从业人员考试。我要利用现在起的两个月时间，对学习章节、学习要点按"周"进行划分，每周突出学习重点，把握书中的每一个知识要点，完成章节的练习题，争取在六月完成投资分析的考试。
基金培训心得
基金培训心得4
经过一次全面的基金培训，我感到收获颇丰。这次的培训由业内知名的基金专家主持，旨在帮助我们这些非专业人士理解基金的基本概念、投资策略以及如何选择适合自己的基金产品。
在培训的第一部分，我深入理解了基金的基本概念。我明白了基金是由一群投资者组成，投资目标是为了追求资产增值，并由专业的基金经理管理。基金经理通常会根据其投资策略和目标，将资金分散投资于各种资产，如股票、债券、现金等。此外，我还学习了基金的`费用结构，包括管理费、销售服务费等，以及这些费用对投资回报的影响。
在投资策略部分，我了解到了主动型基金和被动型基金的区别，以及两者的优缺点。同时，我也学习了使用基金绩效指标进行投资决策的方法，比如回报率、夏普比率、信息比率等。这些方法可以帮助我更好地评估基金的投资效果。
在选择基金产品的部分，我学习到了如何根据自己的投资目标、风险承受能力和投资时间等因素，选择适合自己的基金产品。我还了解到了基金的分类方法，比如股票型基金、债券型基金、混合型基金等，以及各类基金的特点和适用场景。
这次培训让我对基金有了更深入的理解，同时也帮助我掌握了选择基金产品的技巧。我明白了投资基金的风险和收益，以及如何通过选择合适的基金产品来实现自己的投资目标。这次的培训经验将对我未来的投资决策产生积极影响。我深信，只要我们做好投资前的准备，掌握正确的投资理念，选择适合自己的投资产品，我们就能在投资市场中获得成功。
基金培训心得5
学习和总结：
1、选择明星公司。对于菜鸟型基民来说，不清楚股市行情、经济形势什么的，也不做波段，只打算买支基金长期持有，抵御通胀或养老什么的，就选择明星公司吧。风险相对小些。当时我买这支基金的时候，可以说对该基金也是一知半解，就是冲着这家公司和经理去的，连易方达出的风险提示我都无视，(无知者无畏，呵呵)~
2、一定要有耐心，给基金时间。基金确实是长期持有比较好，购买一支基金了，不要想着它明天就能给你赚来多少多少钱。基金不是股票。而且，这里的长期持有，还包括你要对自己的选择有信心，不要轻易赎回(做短线的除外)。
价值精选这支基金在9月中旬前净值都一直在1.01以下，收益比起别的基金来说不算出色，再加上当时外界对易方达有颇多微词，所以很多人都大呼上当。我曾在坛子里看过一篇帖子，骂易方达公司，说要赎回自己购买的价值精选，我就觉得很可惜。因为：该基金尚未建仓完毕(这在一般的财经版面就能看到相关的新闻)，你不能把它和那些早就建仓完毕，完全分享股市收益的基金相比较，这对它不公平。现在，它的收益每日见长，当时赎回的人不知道做何感想?
3、关于基金排名。风水轮流转，短期的收益排名从来都是各家轮流坐的，不要把它当回事。最优秀的学生也不可能每次考试都拿100，基金公司也一样。
真要看排名，一个月以内的不要看，从三个月以上的看起。我每次都是从网上当下晨星公司(最近又加了理柏)的排名，保存了，但不看。过一个季度了，再综合期内所有的表，看基金排名的走势。或者来搜狐论坛，坛子里已经有热心的板油做出走势图了，可以看一看。
4、关于基金公司内部问题。这个话题最近好像讨论的比较多，说实话我从来不关心，顶多只是一眼掠过，知道有这么回事就行了，不像有些板油那么紧张。我的`理由很简单：一个正常人犯错误了都知道改正，何况是一个以赢利为目的的公司?毕竟他们也是靠业绩吃饭的。除非，它的错误非常严重，那么相关的报道肯定就会铺天盖地了，这个时候我才会关注。否则，那些所谓的传言，小打小闹的，一概无视!
基金培训心得6
第一季度已经过去了，在这三个月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉有必要对今年销售工作的开局做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心在金融危机中把下季度的工作做的更好。下面我对本季度的工作进行简要的总结。
我是去年十一月份到公司工作的，十二月份开始组建综合事业部，在没有负责综合事业部工作以前，我负责了一个月的商务9部。在来公司之前本人在家休息了一年多，为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，遇到销售和产品方面的难点和问题，我经常请教公司领导和其他有经验的同事和经理。一起寻求解决问题的方案和对一些比较难缠的客户研究针对性策略，取得了良好的效果。通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对盐城市场有了一个大概的认识和了解。现在我逐渐可以清晰、流利的分析客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，指导同事和客户进行良好的沟通，所以经过三个月的努力，也取得了一定的成绩，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高，但是本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响了综合事业部的整体销售业绩。
部门工作总结
在将近五个月的时间中，经过综合事业部全体同事共同的努力，使我们综合事业部的业绩渐渐被公司所认识，同时也取得了宝贵的销售经验。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。
下面是综合事业部第一季度的销售情况：
1月总业绩：166700
2月总业绩：241800
3月总业绩：252300
从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。在盐城市场上，虽然行业公司众多，但我公司一直处于垄断地位!那为什么我们的业绩和开展市场有这么大的压力?客观上的.一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在：
1)销售工作最基本的客户访问量太少。综合事业部是去年12月月开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有313个，加上没有记录的概括为46个，三个月的时间，总体计算销售人员一个月拜访的客户量平均为9个。从上面的数字上看我们基本的客户拜访工作没有做好。
2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，
3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。4)市场的开拓能力不够，业绩增长小，个别销售同事的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。
基金培训心得7
在上周参加的一次基金培训课程中，我受益良多。这是一个关于投资策略和投资组合管理的研讨会，由我们公司的一位投资专家进行讲解。
这次培训让我对基金投资有了更深入的理解。我意识到，投资并非简单的买入并持有，而是需要不断的学习和研究。专家们深入浅出的解释让我明白了，投资策略需要考虑到各种因素，包括市场趋势、经济状况、公司基本面等等。此外，他们还向我们介绍了各种投资技巧和策略，例如分散投资、价值投资等。
我特别喜欢关于如何选择基金产品的部分。专家们详细解释了如何评估基金的表现，以及如何根据自己的'投资目标和风险承受能力选择合适的基金。这使我明白了，选择基金产品并非简单的选择收益率高的基金，而是需要考虑自己的投资目标和风险承受能力，以实现长期稳健的投资回报。
此外，这次培训也让我对投资风险有了更深的理解。专家们强调了投资风险的重要性，并详细解释了不同类型的投资风险，如市场风险、信用风险等。这使我明白了，投资需要谨慎，需要充分了解投资风险，以保护自己的投资。
总的来说，这次基金培训课程对我产生了深远的影响。我不仅学到了很多投资策略和技巧，还对自己的投资有了更深入的理解。我意识到，投资需要谨慎和耐心，需要不断的学习和适应市场变化。我相信，这次培训将对我未来的投资生涯产生积极的影响。
基金培训心得8
经过珠江合生教育基金会为期四天的培训，我深深地感觉到要当一名现代合格的教育工作者是如此的不简单。本以为只要有厚实的学术基底就可以应付一群乳臭未干的中学小毛孩，但在黄道鸣、高广万、吴向东、王红、龚鸣等老师的教育分享下，我才明白当老师是一件简单的事情，但要当一名负责任的合格的人民教师却不是件简单的事。
黄道名老师跟我们分享了中小学课堂中的探究式教学，告诫我们不要一刻一板地填鸭式教学，这样往往会认认真真做坏事，辛辛苦苦害死人地适得其反，在教学的实际中我们应该细化新课程改革的素质教育，以人为本，以学生为主体。同时黄道鸣老师也分享了成为一名合格的现代化科学教师的所需要的基本素质。新课程中科学教师应该具备的崇高的职业道德素养、精湛的专业素养、创新与合作精神、信息收集意识等方面的素养，不仅仅局限于传道授业解惑，还应成为新课程教育改革的学习者和研究者。
探究式学习是指从学科领域或现实生活中选择和确立主题，在教学中创设类似于学术研究的情境,学生通过独立自主地发现问题、实验、操作、调查、收集与处理信息、表达与交流等探索活动，获得知识,培养能力，发展情感与态度,特别是发展探索精神与创新能力。它倡导学生的主动参与。最早提出在教学中使用探究方法的是杜威。他认为，科学教育不仅仅是要让学生学习大量的知识，更重要的.是要学习科学研究的过程或方法。
下面我就班门弄斧地把黄道鸣老师的课件笔记罗列出探究式教学法教学过程来：
一、创设情境，激发自主探究欲望
探究式教学的载体与核心是问题，学习活动是围绕问题展开的。探究式教学的出发点是设定需要解答的问题，这是进一步探究的起点。从教学的角度讲，教师需要根据教学目的和内容，精心考量，提出难度适度、逻辑合理的问题。
二、开放课堂，发掘自主探究潜能
富有开放性的问题情境中进行实验探究。经过探究过程，学生要把自己的实验过程或者查阅的资料进行总结梳理，得出自己的结论和解释。不同的学生或者团队可以就同一问题提出不同的解释或看法。他们要能够将自己的结论清楚地表达出来，大家共同探讨。
三、适时点拨，诱导探究的方向
教师为了达到让学生自主学习的目的，引导学生自己去发现问题，学生不明白时可适当点拨，诱导探究的方向
四、课堂上合作探究，训练自主学习的能力
在探究教学中，教师是引导者，基本任务是启发诱导，学生是探究者，其主要任务是通过自己的探究，发现新事物。因此，必须正处理教师的引和学生的探的关系，做到既不放任自流，让学生漫无边际去探究，也不能过多牵引。
五、课后留创新作业，激励学生自主学习
为了激发学生自主、合作、探究的学习兴趣，课后，教师布置的作业要改革，努力减轻学生的课业负担。留因材施教的、课外阅读的或者是留具有想象空间的作业。
探究式教学是一门复杂的工艺，想要达到炉火纯青的境界，那可真是要谦虚认真地向每一位在教育工作前线的老教师们学习，期待下半年的教育实习可以收获更多的实操经验，同时进一步升级现有的理论基础。
基金培训心得9
经过一次全面的基金培训，我深深感受到自己在投资理财方面的知识和技能得到了提升。这次的培训不仅加深了我对基金的理解，也让我更清楚地认识到投资理财的重要性。
在课程的设计上，讲师把理论与实践相结合，从基础知识到高级策略，讲解清晰且实用。通过实例分析和案例讨论，我更好地理解了基金的投资策略和风险管理。此外，讲师还介绍了不同类型的.基金，如股票基金、债券基金和混合基金等，以及如何根据个人需求和风险承受能力选择合适的基金。
这次培训让我对基金有了更深入的理解。我意识到，基金是一种相对安全且收益稳定的投资工具，无论是投资股票还是债券，基金都能帮助我们分散风险，获得相对稳定的收益。同时，我也明白了选择基金时，不能只看收益，更应关注基金的管理质量和风险水平。
在未来的投资理财中，我将更加注重风险控制和资产配置。我会根据自身的情况，制定出适合自己的投资计划，合理分配资产，以实现投资收益的最大化和风险的最小化。此外，我也将更加关注基金的运营情况和业绩，定期进行投资组合的调整，以保证投资收益的稳定。
总的来说，这次的基金培训让我受益匪浅。我不仅学到了很多投资理财的知识，也更加明确了自己的投资方向和目标。我相信，在未来的投资理财中，我会更加得心应手，也能更好地实现自己的理财目标。
基金培训心得10
最近我参加了一次关于基金投资的培训，这次经历让我对基金投资有了更深入的理解和认识。
这次培训的主题是关于如何选择和评估基金。讲师首先介绍了基金的基本概念，包括开放式基金和封闭式基金等不同类型，并详细阐述了基金的费用结构。这些基础知识的讲解使我更加清楚地了解了基金市场的运作方式。
接着，讲师讲述了如何选择适合自己的基金。我学到了评估基金表现的方法，如基金的`历史业绩、跟踪误差和费用等。此外，讲师还介绍了如何通过基金经理的投资策略和投资目标来评估基金的合适程度。这些方法让我更加明确了在选择基金时需要考虑的关键因素。
在培训过程中，讲师还分享了一些投资基金的策略和技巧，如如何调整投资组合以实现风险控制和收益最大化。这些策略和技巧使我认识到在投资基金时，不仅需要考虑基金本身的质量，还需要考虑投资策略的合理性。
最后，讲师还介绍了如何进行基金投资的风险控制。他强调了分散投资的重要性，并讲解了如何通过选择不同类型的基金来实现风险分散。这些内容让我更加明白了投资基金时，风险控制的重要性。
总的来说，这次培训让我对基金投资有了更深入的理解和认识，并让我掌握了一些投资基金的策略和技巧。我相信这些知识和经验将对我未来的投资决策产生积极的影响。
基金培训心得11
第一季度已经过去了，在这三个月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉有必要对今年销售工作的开局做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心在金融危机中把下季度的工作做的更好。下面我对本季度的工作进行简要的总结。
我是去年十一月份到公司工作的，十二月份开始组建综合事业部，在没有负责综合事业部工作以前，我负责了一个月的商务9部。在来公司之前本人在家休息了一年多，为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，遇到销售和产品方面的难点和问题，我经常请教公司领导和其他有经验的同事和经理。一起寻求解决问题的方案和对一些比较难缠的客户研究针对性策略，取得了良好的效果。通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对盐城市场有了一个大概的`认识和了解。现在我逐渐可以清晰、流利的分析客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，指导同事和客户进行良好的沟通，所以经过三个月的努力，也取得了一定的成绩，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高，但是本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响了综合事业部的整体销售业绩。
部门工作总结
在将近五个月的时间中，经过综合事业部全体同事共同的努力，使我们综合事业部的业绩渐渐被公司所认识，同时也取得了宝贵的销售经验。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。
下面是综合事业部第一季度的销售情况：
1月总业绩：166700
2月总业绩：241800
3月总业绩：252300
从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。在盐城市场上，虽然行业公司众多，但我公司一直处于垄断地位!那为什么我们的业绩和开展市场有这么大的压力?客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在：
1)销售工作最基本的客户访问量太少。综合事业部是去年12月月开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有313个，加上没有记录的概括为46个，三个月的时间，总体计算销售人员一个月拜访的客户量平均为9个。从上面的数字上看我们基本的客户拜访工作没有做好。
2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，
3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。4)市场的开拓能力不够，业绩增长小，个别销售同事的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。
基金培训心得12
学习和总结：
1、还是耐心，不多说了。
2、分红的意义。还是那句话，分红只是把已经属于你的钱换个形式给你，不是另外给你钱。
3、费率问题。购买基金的成本就是各种认购/申购/赎回/管理费，最后一个你无法左右，但是前三个还是有最优的选择的。比如说，大家都知道的，直销比代销费率要低。对于上班族来说，无法在上班时间跑到网点稀少的证券公司购买，那么网络直销就是最好的选择了。
5、第五支基金——华夏现金
还是华夏的。没办法啦，我只开通了建行的网银，图方便咯~
这支基金是支货币基金，其实主要还是起到一个零钱包的作用。当时申购赎回基金让我发现了基金交易的便利性，而我每月攒下的钱我又不敢全去买非货币型基金(毕竟还涉及到费率、交易时点选择等诸多因素)，况且手头也确实需要备有一笔活钱以救急，所以我选择了货基。
不过虽然是零钱包，但我还是要买支好的，俗话说，蚂蚱也是肉!呵呵~~我把积累了几个月的晨星排名中关于货基的排名全选出来，对比着看，选来选去，本来中意于华宝、华安和博时的，建行也支持代销，但购买时我发现——我没有开基金账户!懒得去柜台，我兜兜转转了半天，又转回华夏了!(早知道，当初就不做什么排名分析了，55~)还好，华夏现金其实也不错滴~
总结：其实备有这么一个零钱包是很有必要的。我购买这支基金以后，曾经找过一段房子。当时看中的房子房租是押一付三，一下子要交出去五六千，我就把货基赎回了。后来因为一些原因又没有租了，我又将这些钱买了货基。想想，如果我把每月的余钱全买了非货基，等要急用钱的时候，赎回要钱不说(申购也要钱的)，当时的净值是涨是跌都不确定，说不定还亏钱了呢。但货基就完全没有这种担心，而且比活期存款划算得多，呵呵~
6、关于基金的其他感想
在半年多的买基过程中，我深刻的感受到了学习的重要性。我现在每天都会关注搜狐的财经版和论坛，每晚必看经济信息联播。相比起半年前，我的观念发生了很大的变化：我真正做到了不再关注净值高低，不再关注分红，不再关注排名，而是关心市场行情，关心基金公司公告，关心基金持仓情况，关心基金的各种费率……
有时候，我也会对那些长篇大论的理论文章感到头痛，文章点开了晃一眼就关，基本不知写的什么。但是，告诉大家一个方法，我开通了手机上网业务(呵呵，不是做广告哦~)。每天我上下班在车上的'时间有两个多小时，这么长的时间，我都是用手机上网来打发的。我发现手机搜狐网的基金版很好，有一些当天的精华文章都放在了上面，这样，白天我没注意到的，或者没仔细看的文章，在无聊的公车上，我就能静下心来好好看完了。呵呵，有条件的板油也可以试试哦~ ^ ^
还有，有时间可以去基金网站或者银行网站逛逛，除了看基金信息，也可以学到一些理财知识的。我记得有段时间，华夏网站上就推出个测试，来检测你的资产配置、风险偏好以及家庭负担等，给你相应的建议。一轮测试做下来，对我的意义不在于它的推荐，而在于我明白了它是怎么分析我的。比如说，根据我的资产负债比得出什么判断，根据我的财务自由度得出什么判断，根据我的流动性比率得出什么判断等等。这些概念或者判断，以往我也在一些文章中看到过，但说法过于专业，我根本懒得想。但是自己填写了数字，网站算出结果，并给出结论，通过自身的例子理解这些概念，效果就直观多了，简直可以举一反三，哈哈~
未来打算调整一下基金的配置，买点别的公司的产品，比如上投、嘉实什么的。不过那也要等来年拿奖金了再说，现在偶没钱，55~
7、其他
说是理财，基金只是一部分。我知道还涉及到保险、创业、投资买房等。可惜我现在只是普通的小员工一个，没有太多钱，创业没有经验和资金，买房更是奢谈，还是等到将来再说吧。
但是，有一项，我觉得也应该归入理财，那就是投资自己。相信这个观点大家也不陌生。现在，我买不起车，买不房，甚至舍不得为自己买商业保险，但是，我开始打算着考个什么职业证书或者读一个在职的研究生(没有考研一直是我的遗憾)。目前还只是一个想法，尚在寻找合适的方向，呵呵，等到确定了，这个学费是一定要舍得的。
基金培训心得13
我参加的这次基金培训活动，于20xx年3月1日在xx酒店成功举办。这次培训由业内知名的基金专家主讲，内容涵盖了基金投资的各个方面。我深感这次培训的价值，不仅增加了我在基金投资方面的知识，还为我解答了许多困惑。
活动开始时，主讲人详细介绍了基金的基础知识，包括不同类型的基金、投资策略等。我了解到，基金投资并非我想象中那么简单，而是需要深入了解市场、基金类型以及投资策略等因素。此外，主讲人也分享了一些实用的`投资策略，如分散投资、定期评估等，这让我更加安心。
在接下来的讨论环节，主讲人解答了在场投资者的许多问题，让我们深入了解了基金投资的策略和技巧。我特别印象深刻的是，主讲人提到在投资基金时，需要关注基金的业绩、基金经理的背景以及市场走势等因素。此外，主讲人也分享了一些成功案例，这让我更加有信心去投资基金。
在这次培训中，我学到了许多有关基金投资的知识和技巧，这让我更加自信地去投资基金。我深刻认识到，基金投资并非想象中那么简单，需要深入了解市场、基金类型以及投资策略等因素。此外，我也学会了如何去评估基金的优劣，以及如何去选择适合自己的基金。这次培训让我收获颇丰，我期待着未来再次参加类似的培训活动。
基金培训心得14
20xx年2月25日~6月25日，我有幸参加了四川大学出国留学第66期的英语培训班。在这里首先要感谢学校和石工院领导为我们提供了这样一次宝贵的学习机会，为我们员工创造了这么好的脱产学习环境，本次英语培训的时间是短暂的，影响却是深远的。
上课的每一位老师都很认真负责，课程安排很充实。听课的每位老师也是那样的专心致志。
作为土生土长在中国并且没有国外生活经历的“土著人”，讲一口纯正地道的英语可谓难上加难，两个外教老师Edmund和Oswald针对我们的弱点，一遍一遍不厌其烦的教我们如何领悟每一个单词的发音奥妙，再把单词放在句子里，不断让我们体会与实践其中的连读与重读，使我们掌握了一套独特的口语学习方法，发音和朗读水平大大提高。在培训中，我们不光提高了自己的口语水平，还提高了自己的人文素养，加强了自己的主人翁意识，体会到自己的一言一行都代表着西南石油大学的形象。
两个听力老师晏戚和赵瑄给我们总结了如何提高听力的十条：
①选择听力材料要符合个人实际水平，太难或太容易都不好；
②反复听十遍还听不清楚，就要查对原文，以便搞清问题出在哪里；
③练习完整地听懂一句话之后再默写；
④大声跟读。可以边看着记录稿，边跟播音员朗读；
⑤练习精听的同时，加大泛听练习，选择完全新的材料，只听一到三遍，掌握大意即可，同时养成每天坚持听英语广播的'习惯。
⑥逐渐培养一遍听懂的能力，只在特别难的地方才用听写法；
⑦每天保持相当量的练习，只有练到一定的数量，才能在大脑中构造一个英语区。
按照以上方法，我在这四个多月中的训练中听力有了明显的提高，自信心也明显提高。
阅读和写作方面，两位老师陈春发和张昂给了我很大的启发，阅读需要做到的是定向阅读，即在原文中找准问题的cue words所在，然后精心阅读，将原文的信息词和问题的信息词进行比对，完成阅读。另外，关于段落提炼一个headline，陈老师以练代教，让我学习到了如何总结出每一段的headline。写作的心得是要从以下几方面提高自身的写作能力：加强词汇和句型的基本功训练，即建立写作库房；采用读写结合训练和说写结合训练。一是模仿句式结构，模仿还要动笔。二是循序渐进，从词到句，积累词汇。由句连贯成段。从说到写，掌握语法。英语本身是一种结构语言，它具有自身的固定搭配，习惯用语和基本句式。因而我们要时时注意这些语言知识，不断积累语法知识，多做口头翻译练习，多做阅读练习。日积月累，从多方面来丰富自己的英语语言素材。三是积累素材，记句型。多看一些英语课外书籍，多动脑，勤笔记，积累一些有价值的英语精彩片段，典型句式，惯用短语。记场景。平时自己也可多动笔，记下每天所发生的简单的事例，以此来增强自己的英语语言表达能力。为将来作文积累素材。四是强化训练。经过一定时间的训练，已经具备了一定的遣词造句的能力，此时进行一系列模仿性的写作训练。每周进行写作练习，要注意运用已经积累的固定搭配，习惯用语和基本句式。
此次培训还搭建了学习交流的平台，这次英语培训虽然时间紧，任务重，但是经过我不断的努力完成了学习的任务，特别的是明白了自己的今后努力方向，在这里智慧与思想发生美丽的碰撞，实践与探索实现亲切的交融，教师英语能力得以提升；这里是交流的平台，是学术的天堂，是展示教师个性和英语的舞台。我将与广大的教师朋友在出国培训这个大舞台中尽情地交流、学习，为英语学习质量的提高坚持不懈。
其实每次培训对我而言都是弥足珍贵，一个人只有放开眼界去交流沟通才能丰富自己提高自己，学然后知不足。最重要的是：在这里我感受到了最新的教学理念，原来英语教学是可以这样的有趣和丰富多彩，他们打破常规的讲解使我耳目一新，这使我产生把他们新的理念运用到今后我的学生的强烈愿望。
授人与鱼不如授人与渔，这段时间不仅学了很多的英语知识和异国文化，而且领悟到了一种英语学习的方法。这是我此次培训最大的收获。
基金培训心得15
随着商业银行多元化竞争格局的形成，对优质有效客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户不断提升的个性化、综合化金融服务需求，既为银行客户经理创造了机遇也提出了挑战。面对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，最大限度地提升客户的满意度和贡献度，是客户经理的岗位职责所在，在这里我仅从如何做好一名合格客户经理，谈谈自己的一点心得：
每个月省行客户经理的排名，不但是对全辖客户经理能力和业绩的定期综合考评，也是我们相互学习，查找差距，改进工作的机会。通过分析排名考评要素的组成，我们不难发现，名次高低的关键之处就是客户的发展和提升、有效VIP客户(钻石级.白金级，金级)的数量、客户平均AUM值、产品销售等几个主要指标，如果说存款是银行的立行之本，那优质有效的客户群就是我们客户经理的立足之本。
我于20xx加入客户经理队伍，刚刚进入这个以前未接触过的岗位，战战兢兢，不知如何开展工作，客户保有量剧烈减少，理财产品余额大幅下降，工作很被动，“怎么才能迅速打开局面，开展工作”是我当时面对的首要问题。通过向别的客户经理请教学习，同时运用20多年在前台接待营销客户的工作经验，不断改进完善，我逐渐摸索出了适合自己的一套行之有效的.工作方法：
一、如何在第一时间识别和了解客户，是客户经理必须掌握的基本技能。
长期的工作实践，我逐渐摸索出了一套快速准确识别客户的技巧。我在前台工作的时间比较长，接触的客户各形各色，自客户进入大堂的一刻，就注意观察客户的神态举止，判断客户的类型，家里的经济状况，可能要办什么业务，有什么合适的产品可以销售。开始可能成功率不高，通过不断的学习总结，准确度会逐渐提高。时间久了，就会成为接待客户前的下意识动作。迅速掌握客户，拉近和客户的距离感，让客户从内心感到你的热情和亲和力，再通过准确快速的业务操作，就能成功维护客户，准确销售产品。
二、不断学习新的业务知识和各种技能，是客户经理掌握和维护客户的主要手段。
在建行20多年的工作，造就我注重学习，勤于思考，性格内敛的性格特点。我学习兴趣强，涉猎广泛，一直自认为学的东西太多太杂，不务正业，妻子也嘲笑我是半瓶子醋杂家。自从走上客户经理这个岗位，才发现自己学习的深度和广度还远远的达不到要求。客户的需求是与时俱进、千差万别的，没有广博的知识面和熟练的操作技能是不能胜任这个岗位的。只有不断学习和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断提升业务素质，才能适应业务发展和岗位需求。
三、把握客户心理、赢得客户信任，是客户经理须长期训练的科目。
“接待客户、理解客户(倾听)、协助客户达成、留住客户”是客户经理日常工作必须遵循的标准流程，如何在实际工作中熟练地运用，是每个客户经理必须面对的课题。理财产品销售，是目前我行客户经理联系客户，维护客户的主要手段，客户的发展和维护往往是从理财产品销售开始的。经过近十年来证券市场“过山车”式的牛熊转换，大多数客户都有过投资股票基金的经历，而且是亏损的痛苦回忆，对风险比较厌恶，急需一种风险低，收益明确的产品来投资，我行的理财产品恰恰符合这一要求。通过和客户交谈，及时把握客户心理，以客户经理专业的职业形象，讲解理财产品的发行运行流程，推荐我行的短期(日鑫月溢或2个月以下固定期限)理财产品给客户试投资，通过购买-到期(赎回)-购买的几个投资期，客户通过自己的切身感受，就会逐步认同我行的产品，也会对客户经理的专业服务高度认可。接下来客户会放心的把自己名下分散的资产集中到我行进行梯形配置，达到留住客户，发展客户的目的。
四、娴熟的业务实践能力、广博的知识和技能，是客户经理应具备的素质。
作为客户经理必须机智灵敏，善于分析和发现客户。我在营业部兼任ATM管理员，有次一位客户急匆匆到我办公室，说5000元ATM取款未出钞，我一边安慰客户，马上查看“自助设备控管系统”的流水，发现这是一位工行金卡客户，没有在我行开过户。就重点介绍我行的ATM数量多，维护及时的优点，并答应马上将错款处理到她建行的卡上，客户很满意，立即在我行开立了储蓄账户，开通各种电子产品，通过跟踪维护，第二天客户通过跨行归集功能将工行资金30多万转入我行账户，成功发展了一名忠实的白金级客户。在国庆假期前，有一位在广东创业的客户回家休假，约好到我这里购买理财产品，闲谈中告诉我本来7日返回，车票一直托人没有买到，很是郁闷，我立刻答应试试，运用平时学习的抢票技巧，利用特殊的软件，顺利帮客户抢到了火车票，客户对我的连声称谢。看似与业务无关的杂学，帮我有效地稳定了和维护客户。
五、形成自主特色的客户发展策略，是客户经理的制胜法宝。
发展维护客户，要善于倾听，以客户为中心，避免先入为主，引起客户反感。如何准确把握客户需求，有效发展客户，我的经验可总结为“以点带面层层突破，扇形发展”。
“以点带面”:在熟悉的客户中选择一位有影响力的作为“点”，每当有他熟悉的客户或同事来我这里咨询产品办理业务，就将这位有影响力的客户作为样板，讲解他的看法和对建行产品的认同，迅速打消客户的顾虑，达成销售，快速有效发展客户
“层层突破”，对非忠诚客户，及时跟进联系，由易入难，分层突破。从客户认为流动性好，无风险的产品开始，如定期存款，日鑫月溢等，让客户逐渐感知我行产品和客户经理的专业素质，认同建行优质产品组合和客户经理的能力，继而成为忠实客户
“扇形发展”，以新发展的客户为基础，通过其人脉关系和同事关系，凭借其影响力批量发展其单位和团体的优质客户，为我所用。
热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强，通过行领导的介绍，及业务部门包括前台的推荐，及时跟进，迅速解决客户疑难问题，满足客户迫切需求，也是发展客户的重要手段。
再说几点个人感受：承受力强，具有较强地克服困难的勇气，我认为也是客户经理的必备素质。客户经理的工作千头万绪，自走上这个岗位，我没有休息过一个完整的双休日和假期。有外地创业的客户利用假期回乡，需要联系维护，转存产品。有工作繁忙的当地客户，利用双休办理业务等，我都是电话一到，立马赶到网点，马上进入角色，看着客户办完业务的满意神情，我也有一种由衷的成就感!
以上是我日常工作的经验之谈，望各位同行交流指正，O(∩_∩)O谢谢!
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